人生に寄り添うパートナーになりたい。社員の姿に未来の自分を重ねて

金融業界、なかでも証券会社の営業を志した理由は、自分にはない経験や価値観を持つ方々、とりわけ、企業経営者や富裕層などのお客様と直接向き合い、その大切な資産形成・運用を支援しながら、人生そのものに寄り添える点に強い魅力を感じたからです。 単なる株式や金融商品の販売ではなく、企業経営やお客様一人ひとりの人生観に踏み込み、長期的に伴走するパートナーになれる。そんな仕事に大きな可能性と使命感を感じました。また、その過程で自分自身の視野や価値観が広がり、人としての成長基盤を築けると考えたことも理由の一つです。そのため、就職活動では多くの証券会社の選考に参加しました。

複数いただいた内定の中から大和証券を選んだ決め手は、実際にお会いした現場社員の方々が、心から仕事を楽しみながら前向きに取り組んでいる姿に強く惹かれたからです。皆さんの表情がとても明るく、仕事に誇りを持っていることが自然と伝わってきました。さらに、入社後の資格取得支援制度が非常に充実していた点も大きな魅力でした。「ここなら、自分のスキルと知識を徹底的に磨くことができる」。そう確信し、入社を決めました。

「点」ではなく「面」で支えるために。プロとしての理想と現実のギャップ

入社後、まずは神戸支店に配属となり、個人・未上場法人向けのウェルスマネジメント業務を担当しました。最初の数年は新規開拓を中心に経験を積み、3～4年目からは上司や先輩から引き継いだお客様も担当し、資産運用だけでなくライフプラン全体を見据えたトータル的なご提案を行うようになりました。その後、東京本店へ異動してからも、一貫してウェルスマネジメントの最前線で業務しています。

CFP®資格取得を志した最大のきっかけは、お客様とより深く関わる中で、自身の知識不足を痛感する場面が増えたことです。特に印象に残っているのが、入社数年目に思い入れの深かったお客様が逝去され、相続の局面で配偶者様からご相談を受けたときのことです。そのお客様は、金融商品に加え不動産も多数保有されており、「どのような相続のあり方が最善なのか」と問われた際、その場ではご納得いただける回答ができませんでした。金融のプロを名乗りながら、力不足である現実を突きつけられ、強い歯がゆさを感じました。

やはり、金融のプロである以上、どんな場面でもお客様第一で考え抜かなければなりません。「それが本当にお客様にとって適切なのか」「お客様が本当に求めているものなのか」をしっかりと考えた上で、ご提案内容のメリットや必要性を自分の言葉で説明できてこそ、信頼される存在になれると考えています。残念ながら、現段階ではその水準に達していないと認めたことが、CFP®取得を決意した原点でした。

私は以前から、お客様への敬意を大切にしてきました。その想いを形にするためには、より専門的な知識が不可欠です。知識を深めることで、単発的な「点」の提案ではなく、「点」がつながり「線」となり、「線」が重なって「面」となるような、人生全体を支える質の高い提案ができると考えました。特に相続や事業承継の場面では、税務・不動産・保険など、複数分野を横断する知識が求められます。「お客様のために、そうした幅広い知識を身につけなければならない」現場での経験を通じて、そう強く感じるようになりました。

学生時代に宅地建物取引士と2級FPを取得しており、金融知識には自負がありましたが、学び続けることの大切さを現場で思い知らされました。確かに、周囲を見渡すとCFP®や証券アナリストなどの資格を持つ先輩が多く、会社全体としてもCFP®取得を後押しする風土がありました。その中で、「自分も必ずこのレベルに到達したい」という思いが、次第に強くなっていきました。

仕事と勉強の両立は「逆算」と「習慣化」で。プライベートも大切にしながら掴んだCFP®取得

ただ、実際には仕事と勉強の両立はそれほど簡単ではありません。そこで、私が意識したことは、まず全体像を描くことでした。必要な総勉強時間を見積もり、そこから逆算して「いつまでに、どれくらい取り組むべきか」を明確に設定しました。また、「この曜日の出社前」「休日のこの時間帯」は必ず机に向かうといった形で勉強を習慣化し、定着させました。さらに、勉強方法については、複数科目を同時並行で進めるのは難しいと判断し、1科目ずつ確実に合格することを重視しました。加えて、合格できそうなレベルになったと感じたら、勉強時間を調整するようにしていました。

そのため、平日は1時間程度、週末に2～3時間の勉強が中心で、プライベートを大きく犠牲にしたという感覚はなかったです。しかし、CFP®取得を決意してから全科目合格までには約10年を要しました。実は入社3年目に1科目取得したものの、約5年間勉強から離れてしまったのです。当時は意思が弱かったのでしょう。それでも改めて必要性を痛感してからは、再び本気で取り組みました。

支えとなったのは会社の手厚いサポートです。テキスト教材やオンデマンド講義、模擬試験の費用補助に加え、上司や先輩からの「頑張ってね」「今何科目までクリアしたの？」などといった声掛けも大きな励みになりました。合格時には社内放送で全社に一人ひとりの名前が報告され、役員の方に食事に連れて行っていただいたことも、最後までやり切った実感を強くしてくれました。

提案の深まりが信頼を生む。資格がくれた確かな成果

CFP®取得後は、自分が使える「引き出し」が増え提案の幅と深さが大きく広がりました。以前は金融商品単体の提案が中心でしたが、現在はライフプラン全体を見据えた総合的なコンサルティングを実践できています。次第に自分の提案内容に自信が持てるようになりました。具体的には、資格で定められる「6ステップ」すべてを学んだことで資産運用に加え、税制や相続対策を組み合わせた提案が可能となり、長期的な視点でお客様の人生設計をサポートすることができています。また、キャッシュフロー表やリスク分析を用いた根拠ある説明により、お客様の納得感と信頼性も高まりました。

私自身、提案にあたってはまずお客様の想いを丁寧に伺い、ご本人だけでなくご家族の状況も踏まえた上でご提案を組み立てるようにしています。その分、手間や時間はかかりますが、満足度は確実に向上していると実感しています。お客様から「そこまでお手伝いしてくれるの？」「そんな知識まで知っているの？」という反応をいただくことも珍しくありません。
もう一点、キャリアの面でも大きな変化がありました。専門性の高さやお客様視点でのご提案姿勢、そして成果などを評価いただき、特別昇格待遇としてマネージャーに昇格することができました。現在は4名のメンバーを率い、チーム全体で成果を出すことに挑戦しています。部下にも資格取得の重要性を伝えており、CFP®を目指す機運が高まりつつあります。

金融のプロとして、人間として。信頼されるパートナーへの挑戦

今後の目標は、金融のプロとして、そしてお客様から最も信頼されるパートナーになることです。そのためにも培ってきた多分野の知識を発揮すると共に、常に最新の金融情報や税制の知識を学び続け、お客様の人生に長期的に寄り添った提案をしていきたいと考えています。証券アナリスト資格の取得にも挑戦する予定です。また、部下と共に成長し、チーム全体でより大きな成果を出せるマネージャーを目指しています。さらには、現在超富裕層向けビジネスにも携わっていることから、金融知識だけでなく、教養や人間力の向上も不可欠です。様々なご経験を持つお客様と共通した趣味や、高い視座を持つことも大切だと考えています。

就活生の皆さんには、会社選びにあたり「自分が本当にワクワクできる環境かどうか」を大切にしてほしいと思います。可能であれば、実際に多くの社員と会い、仕事への向き合い方を感じ取ってください。私自身は、お客様の人生に寄り添う仕事を選択しました。だからこそ、今は日々学びと成長の連続です。でも、それが楽しくてたまりませんし、毎日が刺激とやりがいに満ちています。少しでもこの仕事に興味を持っていただけたなら、ぜひ挑戦してみてください。