「お客様の課題や想いを引き出し、最適な解決策を考える」営業の基礎を学んだ

就職活動では、正直なところ明確な将来像を描けていたわけではありませんでした。「自分は何をしたいのか」「どんな仕事が向いているのか」を自分自身に問いかけながら模索している状態だったと思います。そのような中、大学時代から資産運用に興味を持ち始めていたこともあり、「金融業界は面白そうだ」と感じ銀行を志望しました。多様な業種・業界のお客様と関われる点にも魅力を感じていました。

入行したのは地元の地方銀行です。「地元で働きたい」という強い想いがあったというより、地元で暮らす家族の近くで働けることを重視しました。

銀行では営業担当として、融資、保険の提案、法人向けのビジネスマッチングなど、幅広い業務に携わりました。在籍期間は約2年と短かったものの、お客様の要望を引き出し、提案につなげる一連の流れを少しずつ掴めるようになりました。
特に、コミュニケーションの取り方や提案パターンを学べたことは大きな財産です。ニーズを引き出すための質問の仕方や、状況に応じた提案の組み立て方などは、今の仕事にも確実に活きています。営業としての土台を築けたという意味で、貴重な期間であったと感じています。

「もっとお客様に合う提案があるはず」──転職を意識した瞬間

転職を意識し始めたきっかけは、提案の幅に限界を感じたことでした。銀行では保険商品を提案する機会が多くありましたが、お客様のことを深く理解するほど、「もっとその方に合った選択肢があるはずなのに、銀行という枠組みの中では、提案できる商品が限られている」というもどかしさが強くなっていったのです。実際、保険をご案内する際に「あらゆる金融サービスを組み合わせれば、他により良い選択肢があるのでは」と感じる場面が少なくありませんでした。
証券会社であれば、株式や投資信託、債券など、より多様な商品を組み合わせた提案が可能です。「その方が自分自身もやりがいを感じられるし、何よりお客様のためになる」。そう思うようになりました。

もちろん、銀行の仕事にも大きなやりがいがありました。お客様のライフプランに合わせた提案を組み立て、地元のお客様の暮らしを支える実感は大きなモチベーションとなっていました。しかし、「もっと多様な選択肢を提示できる金融人材へ成長したい」「より提案の自由度が高い環境で、お客様に向き合いたい」という想いが、次第に強くなり次の一歩を踏み出すことを決心しました。

転職活動では、「お客様の資産ポートフォリオを自ら設計し、提案したい」という軸を定め、証券会社に絞って検討を進めました。その中で出会ったのが大和証券です。面接の場で自分の想いを率直に伝えたところ、「それなら当社が合っていると思います」と言っていただけました。

他社の面接では、実績を向上させるための営業手法の話題が中心でしたが、大和証券では「資産管理型ビジネスへの転換」や「お客様との長期的な関係構築」が強調されていました。その姿勢に、「ここなら本当にお客様に寄り添った提案ができる」と確信し、入社を決意しました。

入社への意志は固まっていましたが、もちろん不安もありました。特に、変化のスピードが極めて速く、高い専門性も求められる証券分野の知識についていけるのかという点は大きな不安でした。それでも「成長したい」「挑戦したい」という気持ちが勝り、努力を続ければ結果はついてくると信じ、思い切って飛び込んでみました。

即戦力になれず苦しんだ日々と支えてくれた環境

現在は広島支店で、資産コンサルタントとして法人のお客様を中心に資産運用の提案を行っています。選択肢が格段に広がった分、新しい環境に適応するまでの苦労は想像以上でした。入社後、支店での約2週間の研修を終えて新規開拓活動に取り掛かろうとしてみたものの「何から手をつければいいのか」「どう進めればいいのか」右も左も分からない状態が続いていました。先輩の仕事を見て学び、教えてもらいながら、必死に食らいつく毎日でした。今でも上司に相談し、勉強し、提案する、そのサイクルを繰り返しています。

また、組織規模の違いにも戸惑いました。前職の支店は十数名規模でしたが、広島支店は旗艦店で人数も多く、最初は顔と名前がなかなか一致しませんでした。加えて、キャリア入社にもかかわらず主任として採用していただいたこともあり、期待に応えられない自分に歯がゆさを感じていた時期もありました。

そんな中で支えになったのが上司や同僚の存在でした。頻繁に声をかけてくれたり、食事に誘ってくれたりと、精神面でも寄り添っていただきました。ひとたび業務を離れれば、仕事の話を一切せず、リラックスさせてくれる時間があったことは、非常にありがたかったです。また、大和証券の社風も自分に合っていました。必要以上に気を遣うことなく、のびのびと働ける環境だと感じています。キャリア入社向けの研修やメンター制度など、受け入れ体制が整っている点も心強かったですね。特に本社で行われた懇親会では、全国の本支店から集まったキャリア入社社員と交流することができました。その後も、仲間たちの活躍は大きな刺激となっています。

提案の自由度が、仕事のやりがいを変えた

大和証券に入社してから、提案の質や仕事への満足度は大きく向上しました。
法人情報や業種別の運用事例、お客様向け資料が非常に充実しており、お客様との面談時には「同じ課題を持つ企業がどのような対策を講じているか」といった具体例を示しながら説明することができています。大和証券の豊富な実績があるからこその高度な提案ができることで、お客様の納得感や安心感が高まっていると感じています。

印象に残っているのは、医療法人のお客様への提案です。診療報酬が伸び悩む中、「インフレ対策と、5年後の資金需要に備えたい」というご相談を受けました。お客様の状況や目的を踏まえ、最適な運用方法を客観的に検討する必要があると感じました。
そこで、分析の精度を高めるために資産運用プランニングツールを活用しました。このツールではお客様の目標やリスク許容度に合わせて最適なポートフォリオを設計できるのですが、数ある選択肢の中から劣後債を組み込んだポートフォリオを提案し、最終的に約定まで結びつけることができました。「杉内さんにお願いして良かった」「杉内さんは仲間だから期待しています」と言っていただけたことは、今でも大きな励みになっています。

まずは目の前のお客様と、より深く向き合える存在へ

今後は資産コンサルタントとして、お客様の課題解決に直結する提案力をさらに磨いていきたいと考えています。相続・不動産・税務などの知識を身につけることが不可欠なため、資格取得等に向けた自己研鑽にも日々励んでいます。お客様と長期的な信頼関係を築き、人生設計にまで関われる金融プロフェッショナルを目指しています。

転職活動には不安もあると思いますが、その一歩を踏み出そうとしていること自体が大きな価値だと思います。まずは、なぜ転職したいのか、どんなキャリアを描きたいのかを丁寧に考えてみてください。その想いを面接で素直に伝えることもよいと思います。 たとえ初めての業界でも、これまでの経験は必ず活かせます。営業力やコミュニケーション力など、どんな業界でも求められる力はたくさんありますので、自分の強みをどう活かせるかを考えることが大切だと思います。
証券業界を目指す方にとっては、日本がまさに「貯蓄から投資へ」と動く大きな転換期にあります。私自身この局面で挑戦できたことに大きな意味とやりがいを感じています。その挑戦を心から応援しています。一緒にがんばりましょう。